Pénzmosás elleni szabályzatunk és igazolás

A Tikitaka Casino a máltai szerencsejáték-felügyelet (MGA) által kiadott licenc alatt működik, ehhez tartozik az a kötelezettségünk, hogyplatformunkat megvédjük a pénzmosástól és a terrorizmusfinanszírozástól. Ez az oldal részletesen bemutatja, mikor, mit és miért kérünk tőled.

AML elkötelezettségünk

A Tikitaka Casino 2024-ben indult, a Tikitaka Gaming Ltd (Málta) üzemeltetésében, a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) B2C licence alapján. A licenc feltétele, hogy teljes körű pénzmosás-megelőzési (AML) programot működtessünk, amelyet a hatóság rendszeresen auditál.

Minden tranzakciót kockázatalapú megközelítéssel kezelünk. Ez azt jelenti, hogy a fiókjaid, befizetéseid és kifizetéseid mögötti személyazonosságot ellenőrizzük, a szokatlan mintázatokat jelentjük, és a gyanús tevékenységet a hatóságnak bejelentjük, ha a jogszabály ezt előírja. A szabályzatunk a 4. és 5. európai pénzmosás-elleni irányelv máltai átültetésére épül.

Mikor és mit igazolunk

Az igazolás három pillére

A regisztrációkor név, születési dátum és lakcím megadását kérjük, az első kifizetés igénylése előtt pedig teljes személyazonosítást végzünk, 48 órán belül. Küszöbértékek elérésekor (jelentős befizetési vagy kifizetési összeg, gyanús mintázat) további igazolást kérhetünk a fiók teljes életciklusa alatt.

A fizetési mód tulajdonjogát akkor ellenőrizzük, amikor az adott módszerrel először veszel fel pénzt.

Személyazonosító okmány: érvényes személyi igazolvány vagy útlevél (éles, színben lefényképezve, mindkét oldal)
Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy banki kivonat, 3 hónapnál nem régebbi, a regisztrált címmel egyező
Fizetési mód igazolása: a kártya első hat és utolsó négy számjegye vagy e-pénztárca-, kriptotárca-adat

Az igazolás lépésről lépésre

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben 48 órán belül lezárjuk. A dokumentumokat titkosított csatornán, kizárólag az AML és KYC csapat számára hozzáférhető módon tároljuk.

1. Nyisd meg a profilodban az igazolás (KYC) fület
2. Töltsd fel a kért dokumentumokat éles fotó vagy szkennelt másolat formájában
3. Automatikus előellenőrzés fut: olvashatóság, lejárati dátum, név- és címegyezés
4. Megfelelőségi elemző manuálisan felülvizsgálja a beadást
5. Értesítünk az eredményről e-mailben és a fiókodon belül; hiányosság esetén pontosítást kérünk

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a befizetéseid mérete vagy gyakorisága nem áll arányban a megadott profiladatokkal, jogszerűen forrásigazolást (source of funds) kérhetünk. Nem a vagyonod teljes történetét akarjuk látni, csak annyit, amennyi a tranzakció indoklásához szükséges.

Elfogadott igazolások például: fizetési felszolgáló, nyugdíjas igazolás, adóbevallás kivonat, vállalkozói bevétel-igazolás, öröklési vagy ajándékozási okirat, ingatlanértékesítési szerződés. Az igazolás alapján nem korlátozzuk a játékstílusod, kizárólag a pénzmosás kizárása a cél.